第一章 總則

    第一條為加強保險兼業代理資格管理,根據《關于印發〈保險兼業代理管理暫行辦法〉的通知》(保監發〔2000144號)、《中國保險監督管理委員會行政許可實施辦法》(保監會令〔20045號)、《中國保監會行政許可事項實施規程》(保監會令〔20048號)和《保險許可證管理辦法》(保監會令〔20071號)等規定,結合河北實際,制定本辦法。

    第二條本辦法所稱保險兼業代理資格管理,是指對保險兼業代理資格核準申請、保險兼業代理業務許可證(以下簡稱許可證)有效期延續申請、許可證記載事項變更報告、許可證遺失補證和兼業代理保險業務終止報告等材料(以下簡稱申報材料)進行審查,并做出審核或辦理決定的過程。

    第三條本辦法適用于河北省行政轄區的保險兼業代理資格管理工作。

    第四條河北保監局在中國保監會授權范圍內依法對河北省行政轄區的保險兼業代理資格履行管理職責。

    河北保監局授權唐山保監分局負責唐山、秦皇島、承德轄區內保險兼業代理資格管理工作。

    第五條河北保監局組織河北省保險中介行業協會(以下簡稱“中介協會”)協助辦理保險兼業代理資格管理的具體工作。


 

第二章資格條件


 

    第六條申請保險兼業代理資格,除符合保監會規定條件外,還應當具備以下條件:

    (一)具有工商行政機關核發的營業執照;

    (二)主營業務運轉正常,有同經營主業直接相關的一定規模的保險代理業務來源;

    (三)有固定的營業場所;

    (四)具備在營業場所內直接代理保險業務的便利條件;

    (五)從事保險代理業務的人員具備中國保監會規定的資格條件,且未在本機構以外的其他機構從事相關活動;

    (六)承諾設立專門賬簿詳細記載保險代理業務的收支情況;

    (七)至少取得一家保險公司省級機構的委托代理意向;

    (八)保險公司擬開展相互代理業務的,其法人機構應事先取得中國保監會允許開展相互代理業務的許可,簽訂相互代理協議并授權分支機構開展相互代理業務;

    (九)非國家機關、政黨機構和社會團體,不屬于法律法規禁止從事營利性活動的事業單位或其他社會組織;

    (十)申請機構的名稱或字號中不含有“保險”字樣,擬開展相互代理業務的保險公司除外。

    第七條保險兼業代理機構的代理險種范圍:

    (一)銀行類機構:保險法律法規和行政規章制度許可范圍內的險種。

    (二)開展相互代理業務的保險公司:由被代理的保險公司確定,但不得超出被代理保險公司的經營業務范圍。

    (三)汽車銷售服務機構:機動車輛保險。

    (四)貨物運輸服務機構:貨物運輸保險。

    (五)客運售票和旅游服務機構:意外傷害保險。

    (六)其他機構:按照代理險種與主營業務直接相關的原則由保險監管部門確定。

    第八條有下列情形之一的,不予延續保險兼業代理資格:

    (一)許可證有效期屆滿前未按規定時間申請延續的;

    (二)不再具備保險兼業代理資格核準條件的;

    (三)拒絕、妨礙依法監督檢查的;

    (四)不執行保險監管部門行政處罰決定或其它監管措施的;

    (五)存在虛掛保險中介業務、制造虛假賠案、銷售誤導等行為,嚴重違反《保險法》、《保險兼業代理管理暫行辦法》、《商業銀行代理保險業務監管指引》等法律法規和保監會有關規定的;

    (六)法律、法規規定不予換發許可證的其他情形。


 

第三章材料申報


 

    第九條金融類機構的保險兼業代理資格申報材料,應由其省級機構或法人機構代為申報。其他類機構的申報材料,可以委托保險公司省級機構代為申報,也可以自行申報。

    第十條保險兼業代理資格申報材料應一式兩份,復印件材料應標明“經核對與原件無誤”,并加蓋申報機構印章。代申報機構應登錄“河北省保險行業信息服務平臺”(網址:http://hb.cisc.cn),按要求填寫相關資料。

    第十一條申請保險兼業代理資格,應當提交以下材料:

    (一)關于申請保險兼業代理資格的請示和機構清單(見附件1);

    (二)《保險兼業代理資格申請表》(見附件2);

    (三)工商營業執照副本復印件;

    (四)《組織機構代碼證》復印件;

    (五)保險公司省級機構出具的委托代理意向書(見附件3);

    (六)擬開展相互代理業務的保險公司,應提交中國保監會允許其法人機構開展相互代理業務的批復、其法人機構之間簽訂的相互代理協議及授權文件;

    (七)非金融類機構還需提交申請前三年或成立以來的主營業務數據及相關納稅證明。

    第十二條變更代理險種,應當書面報告,提交以下材料:

    (一)關于變更代理險種的報告和機構清單(見附件1);

    (二)《保險兼業代理機構報告事項登記表》(見附件4);

    (三)工商營業執照副本復印件;

    (四)許可證復印件。

    第十三條名稱或營業場所發生變更的,應當自工商變更登記之日起30日內報告,提交以下材料:

    (一)關于變更名稱或營業場所的報告和機構清單(見附件1);

    (二)《保險兼業代理機構報告事項登記表》(見附件4);

    (三)工商營業執照副本復印件;

    (四)《組織機構代碼證》復印件;

    (五)許可證復印件。

    第十四條許可證遺失的,應當自發現之日起10日內提出補證報告,提交以下材料:

    (一)關于辦理許可證遺失補證的報告和機構清單(見附件1);

    (二)《保險兼業代理機構報告事項登記表》(見附件4);

    (三)聲明遺失作廢的報紙原件。

    第十五條終止兼業代理保險業務的,應當書面報告,提交以下材料:

    (一)關于辦理終止兼業代理保險業務的報告和機構清單(見附件1);

    (二)《保險兼業代理機構報告事項登記表》(見附件4);

    (三)許可證復印件。

    第十六條擬在許可證有效期到期后延續保險兼業代理資格的,應當在許可證有效期到期前2個月書面申請,提交以下材料:

    (一)關于延續保險兼業代理業務許可證有效期的請示及機構清單(見附件1);

    (二)《保險兼業代理業務許可證有效期延續申請表》(見附件5);

    (三)工商營業執照副本復印件;

    (四)《組織機構代碼證》復印件;

    (五)前3年接受保險監管、工商、稅務等部門監督檢查的情況說明;

    (六)保險公司省級機構出具的前3年委托代理保險業務管理情況說明(見附件6);

    (七)許可證復印件;

    (八)非金融類機構還需提交前三年的主營業務數據及相關納稅證明、代理保險業務數據及相關保險公司出具的證明。


 

第四章操作流程


 

    第十七條中介協會負責接收保險兼業代理資格申報材料。

    中介協會應嚴格按照本辦法規定的條件和時限審核辦理保險兼業代理資格申報材料,及時向河北保監局反饋遇到的問題。

    第十八條中介協會應當配備專職工作人員,有相對固定的辦公場所,統一接收保險兼業代理資格申報材料。

    第十九條中介協會接收保險兼業代理資格申報材料,應分類別依次編號,記錄收文時間,并由報送機構經辦人員簽字確認。

    第二十條中介協會應在收到保險兼業代理資格申報材料之日起5個工作日內,完成對申報材料的完整性和規范性審查。

    對于不符合本辦法規定的保險兼業代理資格申報材料,中介協會應在前款規定的5個工作日內將申報材料退回報送機構,并一次性明確告知需要補充、規范的全部內容。

    第二十一條對于符合本辦法規定的保險兼業代理資格申報材料,中介協會應在審查工作結束之日起10個工作日內做出審核或辦理意見,并填寫《保險兼業代理資格申請事項審核意見書》或《保險兼業代理資格報告事項辦理意見書》(以下簡稱審核或辦理意見書,見附件7、附件8)。

    第二十二條中介協會做出審核或辦理意見的同時,應通過“河北省保險行業信息服務平臺”(網址:http://hb.cisc.cn)審核相應電子數據,確保《審核或辦理意見書》、紙質申報材料以及系統數據信息的相關內容一致。

    第二十三條中介協會應在做出審核或辦理意見之日內,將《審核或辦理意見書》和保險兼業代理資格申報材料提交至河北保監局。

    第二十四條中介協會應建立《保險兼業代理資格申請事項審核登記表》和《保險兼業代理資格報告事項辦理登記表》(以下簡稱審核或辦理登記表,見附件9、附件10),逐項記錄保險兼業代理資格申報材料的審核或辦理情況。《審核或辦理登記表》應在申報材料接收場所內公開,接受查詢監督。

    第二十五條河北保監局收到《審核或辦理意見書》及保險兼業代理資格申報材料后,應根據《保險許可證管理辦法》在10個工作日內向申報機構頒發許可證。

    第二十六條河北保監局應依據中國保監會《政府信息公開辦法》,及時公開保險兼業代理機構的基本情況。


 

第五章附則

    第二十七條本辦法所指的金融類機構,是指銀行、信托公司、財務公司、證券公司、基金公司、保險公司。

    第二十八條本辦法未盡事宜,按照有關法律法規和中國保監會、河北保監局相關規定執行。

    第二十九條本辦法有關規定與中國保監會發布的新規定不符的,從其規定。

    第三十條本辦法由河北保監局負責解釋。

    第三十一條本辦法自印發之日起施行,《河北省保險兼業代理資格管理暫行辦法》(冀保監發〔201093號)同時廢止。


 

    附件:1.機構清單

                       2.保險兼業代理資格申請表

                       3.委托代理意向書

                       4.保險兼業代理機構報告事項登記表

                       5.保險兼業代理業務許可證有效期延續申請表

                       6.委托代理保險業務管理情況說明

                       7.保險兼業代理資格申請事項審核意見書

                       8.保險兼業代理資格報告事項辦理意見書

                       9.保險兼業代理資格申請事項審核登記表

                      10.保險兼業代理資格報告事項辦理登記表


91號文附件.doc

河北省保險兼業代理機構資格管理暫行辦法

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